2025年投資結算

 *統計 (包含持續投入的資金)

2024年投資結算

 *統計 (包含持續投入的資金)

[筆記] 勞工退休金自提

Pros
1. 高所得節稅。等到領出時才納入收入計算。
2. 自提%可以更改。
3. 強迫儲蓄。


Cons
1. 60歲後才能領用，若非失能不能提早領取。
2. 請領條件是否會更改?
3. 政府主導的投資，最低保證收益為兩年期定存利率

2023年投資結算

 *統計 (包含持續投入的資金)

2022年投資結算

*統計 (包含持續投入的資金)

與去年資產相較: final +8%, min -3.89%, max: 14.42% 

與績效目標相較: -13.52% 

台股年化報酬: 5.33%

美股年化報酬: -12.61% 

*比較

0050 年初至今 -24.39%

VOO 年初至今 -19.89%

QQQ 年初至今 -33.44%

*小記

今年股市走勢震盪極大，由紅轉黑，年底結算起來是屬於虧損的狀態。

不過ETF投資者就是持續保持存在市場中、求個平均報酬，就繼續定期定額吧。

目前高手估計2023Q3時景氣才會逐漸好轉，明年再來看看結果。

關於退休規劃的資料 - 4%法則

參考資料

• 什麼是4%法則(Four percent rule) ? 來計算你的退休金
• 退休投資組合成功率以4% rule為基底
• COAST FIRE(年輕時就把退休金存好)
• (2020 最新)S&P 500( 標普500 )單筆長期投資數據

筆記

• 假設投資部位能有年投資報酬率3~5% ，若每年提領4%部位，則有很大的機率 (98%) 在30~40年內不會用完
• 若規劃每年要花80萬元，以4%法則計算得準備2000萬投資部位
• S&P500 中位數年投資報酬率約 6~8% 
• 注意統計上只要金額不是歸零都算成功，但人是否會因為金額過低而擔憂過度、無法安心生活? 

TD Ameritrade 開戶及網路電匯資料

拖了10年後，終於把美股交易戶頭開好了。

記錄一下開戶及申請網路電匯時所參考的blog. 

慢活夫妻 - 【2022年TD Ameritrade開戶教學】含匯款入金教學，超詳細圖解流程

 

雙寶老爹的財經筆記 - Firstrade 富邦匯款至美國券商，國際電匯(Wire funds into your firstrade account)